Metodologia

Os critérios de avaliação foram formulados com base em princípios e acordos internacionais de acordo com a metodologia do Fair Finance International (FFI) e denominados como elementos de avaliação, que medem a preocupação das instituições financeiras com os aspectos ambientais, sociais e econômicos de seus investimentos e empréstimos.

Os elementos de avaliação são formulados para acompanhar o progresso das políticas do banco. Por isso, há elementos que abordam questões mais triviais, de fácil integração, questões intermediárias e, por fim, padrões mais avançados. Estes últimos demonstram já um comprometimento evoluído do banco com responsabilidade socioambiental e refletem uma nota mais alta.

Esquema de pontuação

Uma pontuação dos bancos em cada tema foi selecionada a partir das notas em cada um dos elementos que um compõe. Para pontuar em um elemento, permitido, verifique se a presença do conteúdo do elemento de avaliação nas políticas do banco é concedida, então, uma pontuação básica (chamada de Conteúdo da Política), que é binária (0 ou 1) e corresponde a 50% da nota do elemento.

Os 50% restantes da nota de cada elemento dependente das políticas e práticas exibidas (documentos nos bancos de dados públicos) garantem a consideração desse elemento em cada uma das quatro economias de investimento (12,5% cada): créditos corporativos , project finance , investimentos financeiros e gestão de recursos de terceiros ( gerenciamento de ativos ).

Em todos os casos, uma pontuação também é binária (0 ou 1). Se uma instituição financeira não é ativa no setor determinado ou não possui uma das variáveis ​​de investimento, é atribuída a um (não aplicável) e este setor ou modalidade não é considerada para o cálculo da pontuação final.

A figura abaixo ilustra o cálculo da pontuação dos elementos no tema Direitos Trabalhistas:

Indefinido

Para uma coluna 'Iniciativas e padrões especificados' é atribuída uma pontuação de “1” caso o banco seja signatário ou tenha aderido a iniciativas internacionais como os Princípios do Equador, Pacto Global das Nações Unidas, Padrões de Desempenho da Corporação Financeira Internacional (IFC) , entre outros. Essa pontuação garante automaticamente um ponto para a coluna Escopo da política. O objetivo dessa classificação é o banco de dados internacional que inclui regras internacionais, demonstrando seu comprometimento com questões socioambientais relacionadas ao elemento em análise.

O escopo de aplicação de cada elemento de investimento é materializado no percentual chamado Escopo de Política. A pontuação final do elemento reflete este escopo.

Excepcionalmente, sem tema Setor Imobiliário e Habitação, além das quatro transferências de investimentos acima, inclui uma quinta coluna referente ao financiamento imobiliário.

Nos temas Direitos do Consumidor e Inclusão Financeira, uma ferramenta de avaliação não é aplicada às atividades de investimentos da instituição financeira, mas sim para os seguintes produtos disponibilizados aos clientes: conta corrente e economia; crédito rotativo; empréstimos pessoais; empréstimos imobiliários e investimentos pessoais e seguros.

Já para o tema Remuneração, como quatro dimensões de avaliação do escopo são, ao usar as estatísticas de investimento, os grupos de colaboradores aos quais as políticas de avaliação são exibidas: todos os funcionários; conselho de administração; diretoria executiva; e tomadores de risco.

Uma pontuação total de cada tema é determinada pela média aritmética da pontuação do banco de dados nos elementos que compõem o tema, multiplicando-se esse resultado por 10.

A imagem abaixo exemplifica o cálculo do resultado de um banco.

Indefinido

 

Para mais detalhes:

Versão executiva da metodologia 2020 - Em português

Metodologia do FFI 2020 na íntegra - Em inglês

Mudanças na metodologia em relação a 2018 - Em inglês

 

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